월세처럼 돈 버는 법? 부동산 리츠(REITs)로 소액으로 건물주 되는 꿀팁

 

1. 리츠(REITs)란 무엇인가요?

REITs는 "Real Estate Investment Trusts"의 약자로, 다수의 투자자로부터 자금을 모아 상업용 부동산(예: 오피스, 쇼핑몰, 물류센터, 호텔 등)에 투자하고, 거기서 나오는 수익을 투자자들에게 배당하는 구조의 금융상품입니다. 쉽게 말해, 건물에 직접 투자하지 않고도 월세처럼 수익을 받을 수 있는 제도입니다.

 

예를 들어, 롯데백화점이나 강남의 오피스 빌딩에 직접 투자하는 건 거의 불가능하지만, 리츠를 통해 그 건물의 지분 일부를 소유할 수 있고, 임대 수익이 생기면 배당을 받을 수 있죠.

 

 

2. 리츠의 수익 구조는 어떻게 될까요?

 

리츠는 수익의 대부분을 부동산 임대료와 자산 매각 차익으로 얻습니다. 이 중 임대료 수익의 90% 이상을 의무적으로 배당해야 하기 때문에, 정기적으로 배당 수익을 얻을 수 있는 것이 특징입니다. 투자자 입장에서는 예금처럼 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있는 셈이죠.

 

예를 들어 어떤 리츠가 연 5% 배당률을 보장한다면, 1,000만 원을 투자했을 때 연 50만 원의 배당을 받을 수 있습니다. 마치 부동산을 직접 소유한 것처럼 월세 수익을 얻는 셈이죠.

 

 

3. 리츠의 종류에는 어떤 게 있나요?

리츠는 투자 방식에 따라 크게 3가지로 나뉩니다:

 

1) 공모 리츠
일반 개인 투자자도 증권사를 통해 투자할 수 있는 리츠입니다. 예: 롯데리츠, NH프라임리츠

 

2) 사모 리츠
일정 자격을 갖춘 기관이나 고액 자산가만 투자 가능한 리츠로, 정보가 공개되지 않아 일반인에게는 접근이 어렵습니다.

 

3) 리츠 ETF
리츠를 여러 개 모아놓은 ETF 상품입니다. 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있고, 다양한 리츠에 분산 투자하는 효과가 있습니다.

 

 

4. 리츠의 장점은 무엇일까요?

• 소액 투자 가능: 몇 만 원으로도 시작 가능
• 안정적인 배당 수익: 월세처럼 수익 발생
• 부동산 분산 투자 효과: 다양한 자산에 투자
• 세금 혜택: 공모 리츠의 경우 일부 세금 혜택 존재

 

5. 리츠의 단점은 무엇일까요?

• 시장 가격 변동: 주식처럼 가격이 오르내릴 수 있음
• 부동산 경기 영향: 공실률이 늘어나면 배당이 줄어듦
• 장기 투자 필요: 단기 차익보다는 꾸준한 수익을 위한 투자에 적합

 

6. 리츠 투자는 어떻게 시작할까요

1) 증권사 계좌 개설
대부분의 공모 리츠는 일반 주식처럼 증권사 앱에서 매매 가능

 

2) 상품 정보 확인
리츠의 투자 대상, 배당률, 수익률, 운용사 등을 꼼꼼히 체크

 

3) 장기적 관점으로 투자
급등락보다는 꾸준한 배당 수익을 바라보고 접근하는 것이 좋습니다

 

7. 리츠 투자 시 주의할 점

• 부동산 시장 침체 시 수익률 하락 가능성
• 리츠별 투자 대상이 상이하므로 포트폴리오 확인 필수
• 금리 인상 시 리츠 수익률 감소 가능

 

👉  2024년 수익률 상위 5개 리츠

 

	리츠명	2024년 총 수익률	주요 투자 분야	비고
1	ESR켄달스퀘어리츠 (365550)	39.2%	물류센터	국내외 물류센터 투자에 주력하며, 전자상거래 성장에 따른 수혜를 입음.
2	SK리츠 (395400)	24.1%	오피스, 주유소	광화문 SK서린빌딩, 종로타워 등 프라임 오피스와 전국 주유소를 보유하여 안정적인 임대 수익 창출.
3	롯데리츠 (330590)	13.3%	리테일	롯데백화점, 롯데마트 등 주요 리테일 자산을 보유하여 꾸준한 배당 수익 제공.
4	신한알파리츠 (293940)	7.5%	오피스	판교 크래프톤타워, 용산 트윈시티 남산 등 우량 오피스 자산을 통해 안정적인 수익률 유지.
5	디앤디플랫폼리츠 (377190)	5.8%	오피스, 물류	다양한 오피스 및 물류 자산에 투자하여 포트폴리오 다각화와 안정성 확보.

👉 이러한 수익률은 각 리츠의 자산 포트폴리오와 시장 상황에 따라 달라질 수 있으므로, 투자 시에는 최신 정보를 확인하고 신중한 판단이 필요합니다.​

 

 

 

 

 

리츠는 부동산을 직접 소유하지 않아도 부동산 수익을 얻을 수 있는 매력적인 투자 방법입니다.
특히 소액 투자와 정기적인 배당을 기대할 수 있다는 점에서, 투자 초보자에게도 추천할 만합니다.
단, 금리와 경기 변화에 따른 리스크는 반드시 고려하고, 분산 투자로 리스크를 줄이는 것이 중요합니다.
이제 여러분도 리츠를 통해 건물주의 꿈, 이뤄보세요!